Case Study 1 - Altersvorsorge
Wie du dank einer kostengünstigen Altersvorsorge fünfstellige Vorteile erlangst.
Die richtige Altersvorsorge finden ist nicht leicht. Etwas falsch zu machen schon. Mit der richtigen Analyse und dem Fokus auf die wichtigsten Parameter, holten wir für unseren Kunden ein verbessertes Anlageergebnis von 65.000 € raus.
Jannik Menten, CEO, The Finance Athletes
Herausforderung
Unser Kunde kam mit einem voll gepackten Versicherungsordner und großer Unsicherheit bzgl. seiner Altersvorsorge zu uns. Er hatte bereits einen bestehenden Rentenversicherungsvertrag, war sich aber nicht mehr sicher, ob dieser noch zu sich und seinen Bedürfnissen passt. Außerdem wollte der Kunde wissen, wie sein Vertrag im Detail ausgestaltet ist und welche Gestaltungsspielräume er im Alter noch hat.
Unsere Lösung
Die Altersvorsorge unseres Kunden war bei einer Laufzeit von noch mehr als 30 Jahren mit zu hohen Garantien und einem schwach performenden Dachfonds ausgestattet. Hinzu kamen hohe laufende Kosten auf das vorhandene Vermögen von 0,60% zzgl. der laufenden Verwaltungskosten.
Wir haben die Altersvorsorge auf eine kostengünstige Alternative mit geringeren Beta- und Gammakosten umgestellt, die Garantien rausgenommen und eine breite ETF-Auswahl hinterlegt.
Außerdem wurde der Renteneintritt flexibel nach hinten verlegt, sodass der Kunde seinen eigenen Ruhestand frei planen kann.
Service-Ergebnisse
Unsere detaillierten Analysen führen bei 93% unserer Kunden zu verbesserten Ergebnissen Ihres Versicherungsportfolios. Wir legen dabei besonders großen Wert auf eine optimierte Leistungsausgestaltung und lückenlosen Versicherungsschutz.
Optimierte Leistungsausgestaltung
Wir verbessern deinen Versicherungsschutz bis ins letzte Detail
Anpassung auf deine Lebenssituation
Der Versicherungsschutz muss sich dir und deiner Lebenssituation anpassen.
Beitragsersparnis
bei gleicher Leistung
Wenn wir Geld sparen können, dann tun wir das auch gerne.
